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ETF基金的优势在哪里

来源:未知 编辑:深蓝保 时间:2020-07-12 阅读:

  ETF与普通基金相比,主要的差别就是将基金"股票化",让其在二级市场可以交易,别小看这个特征,它给ETF带来了区别于一般基金的优势。

  ETF让你的投资成本,包括管理成本更低,因为从此只要有一个证券账户,你就可以交易股票,也可以交易基金,无须再进行多个基金公司的账户管理。这给中国投资者投资美国基金带来了极大的方便。由于在美国基金公司开户面临着身份确认、程序申请等烦琐过程,以及不少共同基金最低投资限额的规定,中国投资者购买美国共同基金门槛极高,成本也很高。而目前开通美国股票账户已经非常便捷,加之美国股票最低可购买1股,在单股股价之外,没有最低金额限制,投资显然更加方便。

  基金可以交易,带来的更重要的好处在于,给了基金更强的流动性,所谓"流动性",简单说就是交易活跃,能买的时候买得到,想卖的时候卖得出,如流水一般自然流动。传统基金,你只能与基金公司进行交易,而且中间还有数个工作日的结算时间。而ETF由于在二级市场交易,你直接挂单卖,其他人也可以直接买,你的潜在交易对象一下子扩大了N倍,自然流动性更强。而且,由于是在二级市场交易,交易完成后即可马上获得基金股份,或者变现为账上现金,无须等一些时日。

  最后,ETF作为二级市场的交易品种,它本身可以被进一步转化为金融衍生品,让投资者进行期权、杠杆、做空等交易。由于目前主流

  ETF投资品种依然是指数基金,代表的是市场或板块的市场动向,这就给了投资者更多灵活应对市场风险的工具。比如,投资者可能看好若干只股票,看好它们未来涨势,但是又担心市场整体表现不佳,从而导致这些股票随着大盘出现一定震荡,那么就可以通过反映市场大盘的ETF,如标普500指数的ETF做空期权来对冲风险。

  案例:当大盘开盘就跌了3%,ETF可以为你做些什么

  关于ETF相对于一般基金的优势,举个例子会更为直观,我们回到中国股市,假设当天股市开盘后,沪深300指数即跌去3%,看起来情况不妙,你试图卖出手上的基金,而当天收盘后,整个沪深300指数也确实跌得更多,收跌5%。

  1.如果你持有的是一般的公募基金,开盘后,无论你在什么时间向基金公司发出赎回指令,都只能以当天收盘价卖出基金。也就是说,哪怕你判断精准,在开盘就赎回基金,最终也只能眼睁睁地看着以5%跌幅之后的价格将你的基金变现。

  2.如果你持有的是ETF,情况就大大不同了,你在开盘后,马上在股市挂出卖单,有人买入,则立刻将持有的ETF股份变成账上的基金,损失也只是3%。

  上面是下跌的情况,反之亦然,当你判断市场即将上涨的时候,ETF也能提供给你更好把握市场的机会。

  是的,ETF极大地增强了市场的流动性、交易的灵活性,而且由于这些基金本身资产要交易市场上的股票,所以市场整体的流动性也将得到加强。

  正是因为有着这么多的优点,ETF也成为目前全球最火爆的、增长最快的投资品种。以2017年为例,在美国市场,市场挂牌的ET下F当年即流入4750亿美元,相当于当年比利时的国内生产总值(GDP)。而截至2017年年底,美国市场ETF管理的资金总额已达3.4万亿美元,相当于当年德国GDP的水平。

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